パパ日記
私はファイナンシャルプランナーの資格を持っていますが、仕事は普通の一般的なサラリーマンとして働いています。
私は過去に投資などで失敗した経験から、富を築くにはファイナンシャルプランナーの知識が必要だと感じ、資格を取得しました。
私のような普通の人でも、適切なやり方で資産形成に取り組むことで、大金持ちにはなれないけど、小金持ちにはなれるんではないかと考え、将来に向けての資産運用をしています。
先日、そんな私がやっている副業、資産運用のお話をしました。
その中でFX（外国為替取引）の話に触れましたが、もう少し深掘りしてお話ししたいと思います。
FX（外国為替取引）は、高いリターンを得る機会を提供する一方で、リスクも伴います。正しい取引手法と情報の正確性に注意を払わないと、間違ったFX取引を行う可能性があります。
FXトレーダーが避けるべき20の間違った取引方法をご紹介します。
- 【間違ったFX取引の仕方】
- 1. 未熟な知識でのトレード
- 2. 高いレバレッジを使用する
- 3. スキャルピングの過剰利用
- 4. バランスの欠如したポートフォリオ
- 5. 過度の自信
- 6. 高リスクな取引の追求
- 7. 持ちこたえることのない損失を許容する
- 8. トレンドを無視する
- 9. ニュースを無視する
- 10. ソーシャルメディアの情報に依存する
- 11. デモトレードの十分な活用の欠如
- 12. 取引記録の欠如
- 13. 絶え間ない取引の追求
- 14. 未知の通貨ペアへの投資
- 15. チャートパターンの誤解
- 16. 過剰なポジションの集中
- 17. 感情的な取引
- 18. 取引計画の欠如
- 19. 自己学習の欠如
- 20. プライスアクションばかりの取引
- 【専門用語】
- 【まとめ】
【間違ったFX取引の仕方】
1. 未熟な知識でのトレード
未熟な知識で取引を始めると、市場の特性や分析方法を理解せずにリスクを取ることになります。
テクニカル分析は価格チャートのパターンや指標を使用して相場のトレンドや転換点を予測する方法です。
ファンダメンタル分析は経済指標やニュースを分析して通貨の価値変動を予測する方法です。これらの分析手法を学び、自分のトレード戦略に組み込むことが重要です。
2. 高いレバレッジを使用する
レバレッジは投資した資金に対して証拠金を借り入れて取引する仕組みです。
高いレバレッジを使用すると、小さな値動きでも大きな利益を得ることができますが、逆に大きな損失を被る可能性も高まります。自分のリスク許容度や資金管理計画に基づいて適切なレバレッジを選択しましょう。
また、レバレッジを使用する際にはリスク管理を重視し、慎重に取引を行うことが重要です。
3. スキャルピングの過剰利用
スキャルピングは、短期間で小さな利益を狙う取引手法です。
しかしこの手法を過剰に利用すると、取引回数が増え、ストレスが増加し、取引の品質が悪化する可能性があります。
スキャルピングは高い集中力と迅速な反応力を要求するため、十分な経験やトレーニングを積んでから取り組むべきです。
4. バランスの欠如したポートフォリオ
ポートフォリオのバランスが偏っていると、一つの通貨ペアの悪影響を受けやすくなります。
例えば、ある通貨ペアに過剰にポジションを持っている場合、その通貨ペアの相場の急変や逆転により大きな損失を被る可能性があります。
バランスの取れたポートフォリオを構築し、リスクを分散させることが重要です。
5. 過度の自信
過度の自信は、トレーダーに冷静な判断を妨げます。市場は予測困難な要素も含んでおり、常に変動しています。
ですので、過度の自信を持つことで、リスクを過小評価したり、重要な情報を見落とす可能性があります。リスクを適切に評価し、謙虚な姿勢を持ちながら取引に臨むことが重要です。
6. 高リスクな取引の追求
高リスクな取引を追求することは、大きな損失を招く可能性があります。
リスクとリワードのバランスを考慮し、自分のリスク許容度に応じた取引を行うことが重要です。感情的にならず、冷静な判断を下すことで、リスクを管理しやすくなります。
7. 持ちこたえることのない損失を許容する
ロスカットラインや損切りを設定せずに損失を許容し続けることは、取引アカウントに大きなダメージを与えます。
損失を早期にカットすることで、損失を最小限に抑えることができます
8. トレンドを無視する
トレンドはFX取引において非常に重要な要素です。トレンドに沿った取引を行うことで、相場の方向性を把握しやすくなります。
逆張りの取引はリスキーであり、トレンドと逆方向に取引を行うことで損失を被る可能性が高まります。常に相場のトレンドを注視し、それに合わせた取引戦略を採用しましょう。
9. ニュースを無視する
経済指標や重要なニュースは市場に大きな影響を与えることがあります。これらの情報を無視すると、予測できない相場の変動に対応できなくなります。
特に重要なニュースが発表される場合は、慎重に取引を行いましょう。ニュースを正しく把握し、それをトレード戦略に反映させることで、より良い結果を得ることができます。
10. ソーシャルメディアの情報に依存する
ソーシャルメディア上の情報は信頼性に欠けることがあります。個々のトレーダーやアナリストの意見や予測に依存することは危険です。
情報を自身で検証し、独自の判断を行うことが重要です。信頼できる情報源を見極め、自分自身の分析能力を向上させることで、より正確なトレード判断を下すことができます。
11. デモトレードの十分な活用の欠如
デモトレードはリスクを伴わずに取引戦略を試すための貴重なツールです。ですので、デモトレードを活用せずに実際の取引に飛び込むことは避けましょう。
デモトレードを通じて自身のトレードスキルや戦略を磨き、市場の特性を理解することが重要です。デモトレードでの経験を基に、自信を持って実際の取引に臨むことができます。
12. 取引記録の欠如
取引記録は自身のトレードパフォーマンスを評価するために不可欠です。取引のエントリーポイント、エグジットポイント、利益や損失などのデータを記録しましょう。
取引記録を分析することで、自身のトレードの弱点や改善点を見つけることができます。正確な取引記録を保持することで、より効果的なトレード戦略の構築に役立ちます。
13. 絶え間ない取引の追求
頻繁な取引はストレスを増やし、効果的な分析や判断を妨げることがあります。市場は常に変動していますが、焦らずにチャンスを待つことが重要です。
高品質な取引機会に焦点を当て、冷静に判断することで、トレードの品質と成果を向上させることができます。
14. 未知の通貨ペアへの投資
FX市場には多くの通貨ペアが存在しますが、未知の通貨ペアへの投資はリスキーです。
自身がよく理解している通貨ペアに焦点を当て、専門知識を深めることが重要です。十分な情報と理解を持って投資を行うことで、より確かな取引判断を下すことができます。
15. チャートパターンの誤解
チャートパターンはテクニカル分析の重要な要素ですが、正しく理解しないまま取引を行うと誤った判断を下す可能性があります。
テクニカル分析の基礎を学び、チャートパターンを適切に解釈することが重要です。適切な分析と判断を行うことで、トレードの精度を向上させることができます。
16. 過剰なポジションの集中
一つの通貨ペアやトレードアイデアに過度に集中すると、リスクを一極集中させることになります。
市場の変動や予測の外れによって大きな損失を被る可能性があります。ポートフォリオをバランス良く組み立て、異なる通貨ペアや市場に分散させることで、リスクを管理しましょう。
17. 感情的な取引
感情的な状態での取引は冷静な判断を妨げ、大きな損失を招く可能性があります。
取引を行う前に感情をコントロールし、冷静な状態でトレードを行いましょう。感情に左右されずに分析と判断を行うことで、より客観的なトレードを実現できます。
18. 取引計画の欠如
取引前に計画を立てずに行動すると、結果が思わしくないことが多くなります。
取引の目標、戦略、リスク管理などを含めた計画をしっかりと作成しましょう。計画に基づいて取引を行うことで、より組織的かつ一貫したトレードを実現できます。
19. 自己学習の欠如
FX取引は常に変化している市場です。自己学習を怠ると、新しい戦略やトレンドに追いつけなくなる可能性があります。
市場のニュースやトレンドに関心を持ち、常に学び続けることが重要です。自己学習によって、市場の変化に対応し、トレードスキルを向上させましょう。
20. プライスアクションばかりの取引
この手法だけに頼ることは、市場の予測やトレンドの分析において十分な情報を得ることができない可能性があります。
プライスアクションを単独で使用する場合、市場の状況やファンダメンタルズ（経済指標やニュース）を無視してしまうことになります。市場は多くの要因によって影響を受けるため、単純に価格パターンだけを見て取引を行うことはリスクを伴います。
成功するためには、プライスアクションをサポートする他の分析手法やツールと組み合わせることが重要です。
【専門用語】
テクニカル分析
テクニカル分析は、為替市場の価格データやチャートパターンを分析する手法です。この分析手法では、過去の価格動向や取引量などのデータを用いて、将来の為替相場の動きを予測しようとします。
テクニカル分析では、グラフやインジケーター（移動平均線、MACD、RSIなど）を利用して市場のトレンドや相場の反転ポイントを特定します。これにより、適切なエントリーポイントや利益確定・損切りのタイミングを見極めることができます。
テクニカル分析は、為替相場の基本的な要素や経済指標だけでなく、市場参加者の心理やトレーダーの行動パターンに着目するため、市場の相場変動を理解するのに役立ちます。
ただし、テクニカル分析は予測の一つの手段であり、確実な結果を保証するものではありません。
チャート
チャートとは、価格の変動をグラフィカルに表示するツールです。為替市場では、主にローソク足チャートやラインチャート、バー・チャートなどが使用されます。
ローソク足チャートは、一定期間の価格変動を「陽線（上昇）」と「陰線（下降）」のローソク足で表現します。
それぞれのローソク足は、始値・終値・最高値・最安値を示しており、これによって価格の動きやトレンドを視覚的に把握することができます。
ラインチャートは、時系列における終値を線で結んで表現します。価格のトレンドやサポート・レジスタンスレベルを把握するのに役立ちます。
バー・チャートは、価格の範囲を棒で表現し、始値と終値の関係を縦の線で示します。価格の変動幅やトレンドを視覚的に判断することができます。
これらのチャートを分析することで、過去の価格動向やパターンを観察し、将来の相場の動きを予測するための情報を得ることができます。チャートを活用することで、トレンドの転換点やサポート・レジスタンスレベルの特定など、取引の意思決定をサポートすることができます。
トレンド
トレンドとは、為替相場や他の市場での価格の方向性を表す重要な概念です。トレンドは、価格が一定期間にわたって持続的に上昇、下降、または横ばいといった方向に移動する傾向を指します。
上昇トレンドは、価格が一定期間にわたって上昇し続ける傾向です。上昇トレンドでは、高い高値と高い安値が形成されることがあります。
投資家は、上昇トレンドでのエントリーポイントを見つけて、価格がさらに上昇する可能性があるタイミングで買いポジションを取ることを考えます。
下降トレンドは、価格が一定期間にわたって下降し続ける傾向です。下降トレンドでは、低い高値と低い安値が形成されることがあります。投資家は、下降トレンドでのエントリーポイントを見つけて、価格がさらに下落する可能性があるタイミングで売りポジションを取ることを考えます。
横ばいトレンドは、価格が一定期間にわたってほとんど変動しない傾向です。価格は一定の範囲内で上下に振れ動くことがあります。横ばいトレンドでは、価格が範囲内で推移するため、投資家は価格の範囲の上限と下限を把握し、その範囲内での取引機会を見つけることが重要です。
トレンドを理解することは、相場の方向性やトレードの戦略を立てる上で重要な要素です。
スキャルピング
スキャルピングは、非常に短期的な取引手法の一つで、小さな値幅での利益を追求するトレードスタイルです。スキャルピングトレーダーは、数秒から数分程度の短時間で取引を行い、値動きの小さな利益を積み重ねることを目指します。
スキャルピングでは、高い取引頻度と短い保有期間が特徴です。トレーダーはチャートやテクニカル分析の指標を利用し、値動きの小さなパターンやトレンドを捉えてエントリー・エグジットのタイミングを見極めます。
一般的には、スプレッド（売値と買値の差）や手数料の影響を最小限に抑えるため、高い流動性を持つ時間帯や通貨ペアを選ぶことが多いです。
スキャルピングは、素早い市場反応と短期的な値動きの分析能力を要します。トレードのエントリーや利益確定、損切りの判断は迅速に行われるため、トレーダーは市場の変動に敏感でなければなりません。
ただし、スキャルピングは高い集中力と迅速な反応が求められるため、経験やトレードスキルの習得が必要です。また、取引手数料やスプレッドの影響が大きいため、取引環境やコスト面の注意も重要です。
スキャルピングは高いリスクと報酬の両方を伴う取引手法であるため、慎重な検討とリスク管理が不可欠です。十分な知識と経験を持って取り組むことをおすすめします。
トレード
トレードとは、金融商品や為替などの取引所で行われる買いと売りの行為を指します。つまり、トレードは通貨ペアなどの金融商品を売買することです。
FX取引では、一つの通貨を別の通貨と交換することで利益を追求します。例えば、米ドルを日本円に交換することで、米ドルが上昇すれば利益を得ることができます。
トレードにはさまざまな手法やスタイルがあります。一部の一般的なトレード手法には、デイトレード（日中に取引を行い、ポジションを同じ日に解消する）、スイングトレード（中長期的なトレンドを追い、ポジションを数日から数週間保有する）、そして前述したスキャルピング（短期的な小さな値幅を狙って数秒から数分で取引を行う）などがあります。
トレードを行う際には、市場の分析や情報の収集、テクニカル分析やファンダメンタル分析の適用、リスク管理の考慮などが重要です。また、自身のトレードプランや戦略を持ち、損切りや利益確定のタイミングを計画的に行うことも重要な要素です。
トレードは、リスクと報酬を伴う投資活動であるため、慎重な考慮とトレードスキルの習得が求められます。投資家は自身のリスク許容度や目標を明確にし、適切なトレード戦略を選択することが重要です。
レバレッジ
レバレッジとは、トレーダーが自己資金に対してより大きな金額を取引に投入できる仕組みです。レバレッジを利用することで、小額の証拠金で大きな取引が可能となります。
一般的なFX取引では、レバレッジが使用できます。たとえば、1:100のレバレッジを持つアカウントを開設した場合、自己資金の100倍までの金額を取引に投入できます。つまり、10,000ドルの自己資金があれば、最大で1,000,000ドル相当の通貨を取引することができます。
レバレッジは利益の拡大を可能にする一方で、損失も拡大する可能性があることに注意する必要があります。価格の逆方向に動いた場合、証拠金の額以上の損失を被る可能性があります。したがって、レバレッジを利用する際には、リスク管理や慎重なトレードが重要です。
レバレッジはトレーダーにとって有用なツールですが、過度のレバレッジを使用することは慎重に検討する必要があります。適切なリスク管理を行い、自身の投資目標や経済状況に合わせたレバレッジを選択することが重要です。
プライスアクション
プライスアクションとは、チャート上の価格の変動や値動きのパターンに焦点を当てた取引手法です。
プライスアクショントレーダーは、テクニカル指標やオシレーターに頼らず、チャート自体の価格パターンやローソク足の形状、サポート・レジスタンスレベルなどの情報を利用して取引の意思決定を行います。
プライスアクショントレーダーは、相場が反応する価格レベルやパターンを観察し、それに基づいてエントリーポイントや利益確定、損切りのタイミングを判断します。具体的には、トレンドラインの形成や傾向、サポート・レジスタンスレベルの反応、反転パターン（ヘッドアンドショルダー、ダブルトップなど）などを注視します。
プライスアクションは、市場参加者の心理や需給のバランスを考慮することから、相場の動きを直接的に捉えようとする手法です。価格パターンやチャートの形状から市場の意図を読み取り、取引のエッジを見つけることが目指されます。
プライスアクションは直感的でシンプルな手法ですが、それだけにトレーダーの経験や観察力が重要です。適切なリスク管理と十分なトレードスキルを身につけることが必要です。ですので、プライスアクションは他のテクニカル手法と組み合わせて使用することをおすすめします。
リスク
リスクとは、投資や取引において損失を被る可能性があることを指します。FX取引でもリスクが存在し、予期せぬ為替相場の変動や予測と異なる動きによって損失が発生する可能性があります。
マーケットリスク、レバレッジリスク、テクニカルリスク、ファンダメンタルリスクなどがあります。
リスクは取引活動に付随するものであり、完全に排除することはできません。
しかし、リスク管理はトレーダーにとって重要な要素です。適切なリスク管理戦略、損切り水準の設定、ポジションサイズのコントロールなどがリスクを最小化するために役立ちます。
重要なのは、リスクを理解し、自身のリスク許容度に基づいて取引を行い、十分な知識と経験を身につけることです。
ポートフォリオ
ポートフォリオとは、投資や取引において所有する複数の金融資産や投資商品の組み合わせを指します。つまり、複数の異なる通貨ペアや他の金融商品を組み合わせて保有することを指します。
ポートフォリオの目的は、リスクを分散させることや、潜在的な利益を最大化することです。異なる通貨ペアや他の資産クラスを組み合わせることで、一つのトレードや投資の結果に依存するリスクを低減することができます。
また、異なる市場やセクターへの分散投資により、個別のリスク要因に対する保護やポートフォリオの安定性向上を図ることも可能です。
ポートフォリオの構築には、リスク許容度や投資目標に基づいて適切な資産配分を行うことが重要です。さまざまな通貨ペアの組み合わせを検討し、個々の通貨ペアの特性や相関関係を考慮することが必要です。
また、ポートフォリオのバランスを保つために、定期的なリバランスやアセットアロケーションの見直しも重要です。
ポートフォリオの構築や管理は、投資家の目標やリスク許容度に合わせて柔軟に行われるべきです。プロフェッショナルな投資アドバイザーや金融プランナーの助言を受けることも役立ちます。
FX取引においても、複数の通貨ペアを組み合わせてポートフォリオを構築することができます。これにより、単一の通貨ペアのリスクに依存せず、より多角的な取引を行うことができます。ただし、ポートフォリオの構築には十分な知識とリスク管理能力が必要です。
リワード
リワードとは、投資や取引において得られる利益や報酬のことを指します。FX取引においては、リワードはトレードによって獲得できる利益のことを指します。
リワードは、トレードにおいては、予測した通りの為替相場の動きが起こった場合に利益を得ることができます。例えば、通貨ペアを買って価格が上昇した場合、その上昇分が利益となります。
リワードはリスクと密接に関連しています。高いリワードを得るためには、リスクも高くなる傾向があります。投資や取引においては、リスクとリワードのバランスを考慮することが重要です。
リワードを追求する一方で、リスクを適切に管理し、損失を最小化することが求められます。
トレードにおいては、リスクとリワードの比率をリスクリワード比と呼び、トレードの成功率や利益目標に応じて適切な比率を設定することが目指されます。
例えば、1:2のリスクリワード比ならば、1つのリスクに対して2つのリワードを狙うことを意味します。
リワードの追求は、トレードの目標や戦略に応じて異なります。投資家は自身のリスク許容度や投資目標を明確にし、適切なリスクリワードのバランスを見極めることが重要です。
ロスカットライン
ロスカットラインは、トレードにおける損失を制限するために設定される価格レベルのことを指します。ロスカットラインは、トレーダーが損失が許容範囲を超える前に、ポジションを手仕舞いするための基準となります。
ロスカットラインは、トレードのエントリーポイントから一定の距離や価格レベルに設定されます。一般的には、トレーダーが設定した損失限度額やリスク許容度に基づいて決められます。ロスカットラインが達成されると、トレードは自動的に終了され、損失を抑えることができます。
ロスカットラインの設定は、トレーダーのリスク管理の重要な要素です。適切なロスカットラインの設定により、大きな損失を回避することができます。トレーダーは、ポジションを保有する際に損失限度額を考慮し、予めロスカットラインを設定することが推奨されます。
ロスカットラインの設定方法はトレーダーによって異なりますが、テクニカル分析やサポート・レジスタンスレベル、ボラティリティなどを考慮することが一般的です。また、トレードの時間枠や取引戦略に応じて異なるロスカットラインの設定を行うこともあります。
重要なのは、ロスカットラインを設定するだけでなく、それを守ることです。トレーダーは感情に左右されずに、設定したロスカットラインに忠実に従うことが重要です。リスク管理はトレード成功のために欠かせない要素であり、ロスカットラインはその一つの手段として効果的です。
損切り
損切りは、トレードにおいて予想外の損失が発生した場合に、損失を制限するためにポジションを手仕舞いすることを指します。損切りは、トレーダーの損失限度額やリスク許容度に基づいて行われます。
損切りは、トレーダーが損失を最小限に抑えるためのリスク管理手法の一つで、予想と異なる相場の動きや不利な状況が生じた場合、損切りを行うことで大きな損失を回避することができます。トレーダーは、ポジションを保有する際に損失限度額を考慮し、予め損切りの価格レベルを設定することが一般的です。
損切りの価格レベルはトレーダーによって異なりますが、一般的にはテクニカル分析やサポート・レジスタンスレベル、トレンドラインなどを参考にして行われます。
重要なのは、損切りの価格レベルを決めるだけでなく、それを守ることです。トレーダーは感情に左右されずに、設定した損切りラインに従ってトレードを行うことが重要です。損切りは、一時的な損失を受け入れることで、長期的なトレードの安定性とリスク管理を確保する手段として効果的です。
損切りはトレードの成功において重要な要素であり、リスクを最小化するために欠かせない手法です。トレーダーは損切りを適切に活用し、損失を制限しながら利益を最大化するために努力する必要があります。
デモトレード
デモトレードとは、仮想の環境で実際の市場条件をシミュレートしてトレードを行うことを指します。デモトレードでは、実際の資金を使わずに仮想の資金でトレードを体験することができます。
デモトレードは、新規のトレーダーや経験の浅いトレーダーにとって非常に有用です。
デモトレードは、トレードスキルの向上やトレード戦略のテストに役立つツールですが、注意点もあります。
デモトレードでは、リアルマネーの心理的なプレッシャーや取引の実際の影響を完全に再現することはできません。したがって、実際のトレードに移行する際には、リアルマネーでのトレードに対する心理的な準備も必要です。
デモトレードは、トレーダーが自身のスキルを向上させ、市場を理解するための重要なステップです。新規トレーダーや経験の浅いトレーダーは、デモトレードを活用して基礎を固めることをおすすめします。
【まとめ】
これらの間違った取引方法は、損失を招く可能性があります。成功するためには、十分な知識を身につけ、バランスの取れたポートフォリオを構築し、感情をコントロールし、リスク管理に配慮しながら取引を行うことが重要です。
また、デモトレードの活用や取引記録の作成、自己学習の継続など、トレーダーとしての成長を促す取り組みも重要です。
ただ、私は、FX取引はギャンブル的要素があり、予測通りに進まないことも多く、非常に困難だと考えていますが、試してみる価値はあると思っています。
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